연말정산 혜택 "청년형 소득공제 장기펀드" 가입자격 및 지원내용

청년형 소득공제 장기펀드

직장인이라면 매년 연말정산으로 3월 월급이 반토막 나거나 목돈이 들어오는 경험을 하게 됩니다. 연말정산 시에 도움이 되는 여러 가지 상품 중 청년형 소득공제 장기펀드는 청년을 대상으로 납입금액의 40%를 소득공제받을 수 있는 상품입니다. 연말정산 시 도움이 되는 청년형 소득공제 장기펀드 가입자격 및 지원내용, 신청방법까지 알아보겠습니다.

 

 

 

청년형 소득공제 장기펀드 가입자격

청년형 소득공제 장기펀드는 총 급여액 5,000만 원 이하 또는 종합소득금액 3,800만 원 이하의 만 19세~만 34세 이하 청년이면 가입할 수 있습니다. 군 복무를 한 사람은 병역이행 기간 최대 6년까지 인정되어 군 복무를 2년 했다면 만 36세, 6년 했다면 만 40세까지 가입할 수 있습니다. 단, 직전 3년 동안 한 번이라도 금융소득종합과세 대상자였다면 가입할 수 없습니다.

★ 가입자격 요약 ★

• 만 19세~만 34세 이하 청년
  • 병역이행 기간 최대 6년까지 인정
• 연간 총 급여액 5,000만 원 이하
  • 종합소득금액 3,800만 원 이하
• 직전 3년 동안 금융소득종합과세 대상자였다면 가입 불가

 

 

 

지원내용

청년형 소득공제 장기펀드는 납입금액의 40%를 소득공제받을 수 있습니다. 연 최대 600만 원까지 납입할 수 있고 600만 원을 납입하면 연 240만 원의 소득공제를 받을 수 있습니다. 의무 유지 기간은 3년이고 3년 내에 해지하게 되면 추징세액 6.6%가 부과됩니다.

연 600만 원을 납입하려면 매달 50만 원씩 납입해야 하고 3년이라는 의무 유지 기간이 부담스럽긴 하지만 매년 240만 원의 소득공제를 받을 수 있고 만기 시 납입금액과 펀드 수익도 받을 수 있기 때문에 매달 50만 원의 여유가 있다면 가입을 하는 게 좋다고 생각됩니다. 펀드라는 상품이기 때문에 수익률 보장과 예금자 보호가 되지 않지만 해당 상품과 관련된 기사에 따르면 매달 수익률이 2.5%~12.54%로 나타났으니 큰 걱정은 없는 거 같습니다.

★ 지원내용 요약 ★

• 납입금액의 40%를 종합소득금액에서 소득공제
• 연 최대 600만 원까지 납입 가능
  • 연 600만 원 납입 시 연 240만 원 소득공제
• 의무 유지 기간 3년
  • 의무 유지 기간 전에 해지 시 추징세액 6.6% 부과
• 만기 수령금(3년 기준)
  • 3년간 매달 50만 원씩(연 600만 원) 납입 시 원금 1800만 원 + 펀드수익 + 소득공제 720만 원

 

 

 

신청방법

신청기한은 2023년 12월 31일까지로 청년형 소득공제 장기펀드를 출시하는 금융사 방문 또는 모바일 앱에서 신청할 수 있습니다. 신청절차 및 제출서류는 은행별, 금융사별 다르기 때문에 가입하고자 하는 은행, 금융사 홈페이지를 참고 바랍니다.

직장인이 매년 고민이 되는 연말정산에 도움이 되는 청년형 소득공제 장기펀드에 대해 알아보았습니다. 매달 50만 원씩 3년이라는 유지 기간이 부담이 되긴 하지만 자신이 여유가 되는 만큼 납입을 하고 그에 해당하는 소득공제받으시길 바랍니다.